Головна
Банківська справа  |  БЖД  |  Біографії  |  Біологія  |  Біохімія  |  Ботаніка та с/г  |  Будівництво  |  Військова кафедра  |  Географія  |  Геологія  |  Екологія  |  Економіка  |  Етика  |  Журналістика  |  Історія техніки  |  Історія  |  Комунікації  |  Кулінарія  |  Культурологія  |  Література  |  Маркетинг  |  Математика  |  Медицина  |  Менеджмент  |  Мистецтво  |  Моделювання  |  Музика  |  Наука і техніка  |  Педагогіка  |  Підприємництво  |  Політекономія  |  Промисловість  |  Психологія, педагогіка  |  Психологія  |  Радіоелектроніка  |  Реклама  |  Релігія  |  Різне  |  Сексологія  |  Соціологія  |  Спорт  |  Технологія  |  Транспорт  |  Фізика  |  Філософія  |  Фінанси  |  Фінансові науки  |  Хімія

Банківські перекази в іноземній валюті, що здійснюються через рахунки "Ностро" X-банку, відкриті в банках -нерезидентами - Економіка

На підставі клієнтського платіжного доручення, підписаного відповідальним виконавцем і контролюючим працівником, працівник служби бухгалтерії установи банку (в ОПЕРУ центрального банку- відповідальний виконавець), якому посадовою інструкцією Зобов'язати здійснення даної операції, оформляє повідомлення в форматі СВІФТ МТ-100:

поле: 20 / TRANSACTION REFERENCE NUMBER - порядковий номер документа. Поле обов'язково для заповнення.

Поле: 32A / VALUE DATE, CURRENCY, AMOUNT - дата валютування (xx / xx / xx - рік, місяць, число), код валюти в форматі ISO, сума. Сума платежу вказується цифрами, ціла частина - без розділових знаків і прогалин, дрібна частина відділяється крапкою. Поле обов'язково для заповнення.

Поле: 50 / ORDERING CUSTOMER - номер валютного рахунку клієнта, найменування платника, країна, місто. Поле обов'язково для заповнення.

Поле: 52D / ORDERING INSTITUTION - номер валютного субкорреспондентские рахунки установи банку, найменування банку платника: "X-bank Branch N Вelarus Minsk". Поле обов'язково для заповнення.

Поле: 56 A, D / INTERMEDIARY - банк - кореспондент. Поле не обов'язково для заповнення. Якщо вказується BIC-код банку-кореспондента, то поле 56 має опцію А. Якщо вказується найменування банку, адресу - поле 56 має опцію D і заповнюється вручну.

Поле: 57 A, D / ACCOUNT WITH INSTITUTION - банк бенефіціара. Поле обов'язково для заповнення.

В першому рядку поля вказується номер рахунку банку бенефіціара в банку-кореспонденті (після символу / без пробілів) або код банку бенефіціара в національній клірингової системі (після символу //).

У другій і наступних рядках - вказуються BIC-код або назва банку бенефіціара, адреса. Якщо вказується BIC-код банку бенефіціара, то поле має опцію А. Якщо вказується найменування банку, адресу - поле має опцію D і заповнюється вручну.

Поле: 59 / BENEFICIARY - бенефіціар. Поле обов'язково для заповнення. У першому рядку поля вказується номер рахунку бенефіціара (після символу /). У другому рядку - найменування бенефіціара, у третій - країна, місто.

Поле: 70 / DETAILES of PAYMENT - деталі платежу (номер договору, інвойс тощо). Поле обов'язково для заповнення.

Поле: 71A / DETAILES of CHARGES - комісія за рахунок наказодавця - OUR, за рахунок бенефіціара - BEN.

Поле: 72 / SENDER to RECEIVER INFORMATION - додаткова інформація для управління міжнародних розрахунків (найменування валюти, в якій необхідно утримувати комісійну винагороду за банківський переказ і СВІФТ). Також в даному полі з позначкою "обов'язково для бенефіціара" вказується інформація, яка не помістилася в 70 полі. При цьому для платежів в російських рублях інформація не повинна перевищувати 60 символів.

Всі поля повідомлення у форматі СВІФТ МТ-100 заповнюються:

англійською мовою - при перерахуванні ВКВ ;

латинськими буквами - при перерахуванні національних валют країн СНД і Балтії;

російською мовою - при перерахуванні російських рублів.

Для здійснення міжнародного банківського переказу з конверсією валют при оформленні повідомлення у форматі СВІФТ МТ-100 поля заповнюються відповідно до вимог.

Підготовлене повідомлення у форматі СВІФТ МТ-100 роздруковується і підписується директором (заступником директора), головним бухгалтером (заступником головного бухгалтера) установи банку, та особами, які здійснюють контрольні функції, призначеними наказом по установі банку. В ОПЕРУ центрального банку повідомлення у форматі СВІФТ МТ-100 підписуються відповідальним виконавцем та особами, які здійснюють контрольні функції, яким посадовою інструкцією поставлено в обов'язок підписання зазначених повідомлень.

Повідомлення в форматі СВІФТ МТ-100 відправляє в центральний апарат банку працівник, якому посадовою інструкцією зобов'язали функція відправки міжнародних банківських переказів по електронній пошті - системі "Клієнт-банк".

Після передачі повідомлення МТ-100 за системою "Клієнт-банк" в центральний апарат банку, режим стану даного документа в електронній пошті установи банку позначений як "передано - не проведене". Протягом банківського дня, у міру обробки управлінням міжнародних розрахунків вхідних повідомлень установ банку, стан відправленого документа може приймати такі значення:

режим стану документа "передано - прийнято банком" означає, що відправлене повідомлення МТ-100 заповнене установою банку відповідно до вимог формату СВІФТ, відповідного характеру операції і прийнято до виконання управлінням міжнародних розрахунків;

режим стану документа "передано - проведено" означає, що повідомлення МТ-100 установи банку виконано - відправлено в банк-кореспондент або банк бенефіціра відповідно до зазначених реквізитами;

режим стану документа "передано - відмовлено" означає, що

повідомлення МТ-100 установи банку не прийнято до виконання управлінням міжнародних розрахунків із зазначеної причини (неправильне оформлення формату МТ-100 та ін.). Після внесення необхідних виправлень, дане повідомлення МТ-100 слід відправити повторно.

Виконання міжнародних банківських переказів в центральному апараті банку здійснюється на підставі платіжних доручень установ банку, переданих по електронній пошті - системі "Клієнт-банк" . Працівник відділу СВІФТ приймає, перевіряє заповнення формату МТ-100, роздруковує і передає у відділ платежів управління міжнародних розрахунків протягом всього банківського дня.

Працівник відділу платежів, прийняв повідомлення МТ -100 від установи банку здійснює такі дії

перевіряє в кожному платіжному дорученні:

наявність електронного підпису на платіжних дорученнях установ банку;

дату формування платіжного доручення установою банку;

дату отримання платіжного доручення центральним апаратом банку;

дату валютування;

можливість здійснення переказу у зазначеній іноземній валюті за реквізитами, що містяться в платіжному дорученні;

вміст у платіжному дорученні реквізитів бенефіціара, необхідних для здійснення перекладу;

відповідність зовнішньоекономічної угоди чинному законодавству Республіки Білорусь. У необхідних випадках, для здійснення контрольних функцій, працівник відділу платежів запрошувати в установі банку розгорнуту інформацію з міжнародного переказу і за наявності підстави для невиконання платежу, відправляє електронною поштою - системі "Клієнт-банк" відповідь "відмовлено" із зазначенням причини та номера виконавця ;

передає платіжні доручення начальнику управління міжнародних розрахунків або начальнику відділу платежів для визначення банку-кореспондента. Визначення банку - кореспондента передбачає аналіз реквізитів, що містяться в платіжному дорученні (валюта, сума, найменування та країна знаходження банку - кореспондента або банку бенефіціара, вид банківської комісії) і залежить від наявності коштів на рахунках "Ностро" X-банку;

готує допомогою автоматизованої програми меморіальні ордери № 0401540101 (окремо на списання суми переказу та на суми комісійної винагороди банку) у двох примірниках на підставі повідомлення МТ-100 установи банку із зазначенням банку-кореспондента. Автоматизований процес підготовки меморіальних ордерів забезпечує пошук і виявлення однакових сум по кожній установі банку за останні 14 календарних днів. З метою попередження виконання дублікатів перекладів перевіряє всі, виявлені програмою, аналогічні переклади. У разі збігу всіх реквізитів, включаючи порядковий номер, присвоєний платіжним дорученням установою банку (поле: 20 / МТ-100), зв'язується по телефону з виконавцем установи банку, прізвище якого зазначена в електронного підпису платіжного доручення з метою підтвердження необхідності відправлення даного міжнародного переказу;

роздруковує меморіальні ордери N0401540101 і представляє на підпис для здійснення контрольних функцій начальнику відділу платежів і начальнику управління міжнародних розрахунків.

представляє меморіальні ордери N0401540101, попередньо містять підпис контролюючого працівника, у відділ рахунків "Ностро" для підтвердження сальдо по кореспондентському рахунку "Ностро" X-банку в зазначеному банку-кореспонденті.

передає підписані примірники для здійснення бухгалтерських проводок у відділ рахунків "Лоро".

На підставі другого примірника меморіального ордера на суму переказу установи банку з відміткою "Сальдо рахунку дозволяє" і підписом працівника управління з обліку кореспондентських рахунків, працівник відділу платежів вибирає підготовлене до відправки платіжне доручення із загального числа повідомлень МТ-100 банківського дня, вказує СВІФТ-код банку-кореспондента, визначає стан документа для ОПЕРУ "проведено" і відправляє в автоматичному режимі в відділ СВІФТ для подальшої відправки його в інобанків.

Працівник відділу платежів:

передає другий примірник меморіального ордера і вхідне платіжне доручення установи банку в відділ СВІФТ;

перевіряє відповідність кількості платежів, виконаних відділом платежів і переданих до відділу СВІФТ протягом банківського дня.

Працівник відділу СВІФТ на підставі другого примірника меморіального ордера № 0401540101 відділу платежів і вхідного платіжного доручення установи банку формує файл, копіює його на термінал СВІФТ, вносить необхідні зміни (вказує найближчу можливу дату валютування і ін.), і відправляє кожне платіжне доручення начальнику відділу СВІФТ або його заступнику.

Начальник відділу СВІФТ (або його заступник) перевіряє відповідність всіх реквізитів, зазначених в вхідному платіжному дорученні установи банку, даним, що містяться в платіжному дорученні, переданим на термінал СВІФТ. Начальник відділу СВІФТ (або його заступник), який є адміністратором мережі СВІФТ X-банку з правом контрольної функції передачі платежів в міжнародну мережу СВІФТ, відправляє платежі.

Після відправки платіжних доручень в міжнародну мережу СВІФТ відбувається автоматична роздруківка копій відправлених повідомлень. Працівник відділу СВІФТ перевіряє відповідність суми, валюти, найменування банку-кореспондента в копію повідомлення, даним, що містяться в вхідному платіжному дорученні установи банку.

Працівник відділу СВІФТ в разі виявлення помилки в відправленому повідомленні негайно інформує начальника відділу СВІФТ і начальника управління міжнародних розрахунків для прийняття заходів до виправлення допущеної помилки.

Працівник відділу СВІФТ після здійснення контрольних функцій передає вхідне платіжне доручення установи банку, копію відправленого повідомлення і другий примірник меморіального ордера у відділ рахунків " лоро "для формування меморіальних документів дня.

При підготовці цієї роботи були використані матеріали з сайту http://www.studentu.ru
Втома
Фізкультхвилинки та фізкультурні паузи дозволяють значно знижувати стомлюваність. Втома (фізіологічний стан організму, що виникає в результаті надмірної роботи і що виявляється в зниженні працездатності) може виникнути при будь-якому виді діяльності - і при розумової, і при фізичній роботі.

Гімнастика для здоров'я
Здоров'я - безцінне надбання не тільки кожної людини, але і всього суспільства. При зустрічах, розставання з близькими і дорогими людьми ми бажаємо їм доброго і міцного здоров'я так як це - основна умова і запорука повноцінного і щасливого життя. Здоров'я допомагає нам виконувати наші плани,

Причини старіння
Шкідливі звички. Куріння. Куріння сигарет - причина більш ніж 95 % всіх захворювань раком легких, горла і мови і подавнляющего числа захворювань эмфиземой легких. Курилыцики вдвоє частіше схильні до інфарктів, ніж некурящие. Якщо ви викурюєте дві або більше пачки в день, ви, але суті справи,

Правила проведення занять фізичними вправами
Тренування обов'язково починайте з розминки, а по завершенні використовуйте відновлюють процедури (масаж, теплий душ, ванна, сауна). Ефективність тренування буде найбільш високою, якщо використовувати фізичні вправи спільно з закаливающими процедурами, дотримуватися гігієнічні умови, режим

Основи методики та організація самостійних занять фізичними вправами
Реферат цілком учень 9 а класу середньої школи №81 Подболотов Олександр Юрійович Середня муніципальна загальноосвітня школа №81 м Ростов-на-Дону Введення Найважливішим завданням шкільного фізичного виховання є виховання міцних, здорових молодих людей, повною мірою опанували навичками та вмінням,

Молодіжний екстремізм і молодіжна субкультура
В списку тим по курсу «Введення в соціологію» мене відразу ж залучила тема «соціологія молоді». Ймовірно тому, що я сам ніколи не випробовував особливих протиріч зі своїми батьками і взагалі зі старшими. А мої друзі по школі і тепер по університету досить часто говорили про те, що розуміння

Проведення фінансової політики в Росії
Сучасний стан бюджетної системи і політики Російської Федерації, проблеми її реформування Основна частина государственныжх доходів і витрат проходить через державний бюджет, що включає в себе бюджети центрального уряду і місцевої влади. У залежності від адміністративно-територіального устрою

© 2014-2022  8ref.com - українські реферати